Вновь обратимся к теме проверки иностранных компаний. На этот раз коснемся нашего соседа и союзника – Белоруссии.

Прежде всего отметим, что в Белоруссии ситуация с доступностью деловой информации значительно отличается от российской . Сказываются различия в законодательстве, бизнес-культуре, иное развитие рынка информационных услуг в целом.

Государственные интернет-ресурсы предоставляют крайне немногочисленные данные о юридических лицах Белоруссии и их текущем статусе. Даже получение выписки из Единого государственного регистра Минюста (аналог нашего ЕГРЮЛ) связано для россиян с определенными трудностями из-за применения белорусской платежной системы.

Финансовые показатели, в соответствии с белорусским законодательством, доступны только у ОАО, в отношении компаний с другими организационно-правовыми формами получить подобные данные вообще не удастся.

Информация по арбитражным делам также не расположена в открытом доступе.

На информационном рынке полностью отсутствуют предложения on-line сервисов по проверке контрагентов (типа СПАРК, Интегрум и др.). Более того, крайне мало компаний предлагает и предоставление off-line бизнес-справок о белорусских юридических лицах, при этом ряд из них, по нашим оценкам, просто аккумулируют информацию из Интернета.

Тем не менее, определенные возможности по проверке белорусских компаний существуют. Что можно рекомендовать к самостоятельному использованию из открытых белорусских интернет-источников?

1. «Реестр коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере». Ведется Министерством по налогам и сборам Белоруссии, поиск по нему осуществляется на интернет-портале http://www.nalog.gov.by .

В реестр включаются юридические лица и ИП, в деятельности которых зафиксированы признаки лжепредпринимательства или незаконной предпринимательской деятельности; нарушения налогового законодательства; нарушения использования печатей и бланков строгой отчетности; расположение вне юридического адреса и не уведомление регистрирующих органов об изменениях и др.

Сейчас содержит около 5200 единиц информации. Это немного, с учетом действующих в республике 172 тыс. юридических лицах и 260 тыс. ИП, но позволяет избежать сотрудничества с наиболее «злостными» нарушителями.

2. Сведения из Государственного реестра плательщиков (http://www.nalog.gov.by). Данные минимальны, однако позволяют получить достоверную информацию о текущем статусе предприятия.

3. Сведения о компаниях, имеющих задолженность перед бюджетом (http://www.nalog.gov.by). Важные данные, но без архива и зачастую немного устаревшие.

4. Государственный реестр сведений о банкротстве (http://bankrot.gov.by). Поддерживается Министерством экономики Белоруссии и позволяет проверить компанию на предмет банкротства, нахождения в режиме санации и т.п.

5.Сведения о ликвидации компаний, публикуемые в издании Министерства юстиции (http://justbel.info). Ресурс позволяет проверить белорусскую компанию, которая является действующей, но уже находится в стадии ликвидации.

Из основных доступных белорусских интернет-ресурсов это, пожалуй, наиболее значимые, которые могут использоваться для первичной, поверхностной оценки контрагента из Белоруссии.

Для более детальной проверки можно воспользоваться услугами специальных компаний, предлагающих объективные бизнес-справки о белорусских предприятиях. Как уже отмечалось выше, подобных предложений немного. Так, заслуживает внимания информационный сервис, реализованный консалтинговым агентством «КРБС» (г. Минск) и Белорусской торгово-промышленной палатой (www.krbs.by).

Агентством предоставляются off-line бизнес-справки о белорусских юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. При подготовке используются государственные ресурсы и достоверные источники информации. На наш взгляд, достаточно качественный информационный продукт, содержащий полные регистрационные данные, информацию текущем статусе, руководстве, персонале, учредителях, размере и распределении уставного капитала, сфере деятельности, аффилированных компаниях, результатах участия в закупках, негативные данные и др. Немаловажно, что ряд позиций (учредители, руководство, негативная информация о задолженностях) дается с историей за последние несколько лет. Стоимость весьма взвешенная, а срок исполнения вполне приемлем - от 48 часов.

Конечно, можно отметить, что у белорусских компаний относительно неплохая репутация и скорее рискам больше подвергаются они, особенно в случаях с отсрочкой платежей при поставках в РФ. Однако, проявление должной осмотрительности необходимо и важно при любом сотрудничестве, в том числе и при работе с белорусскими контрагентами.

Тщательная проверка потенциального контрагента сейчас стала правилом хорошего тона среди юристов. Прежде чем заключать существенную для компании сделку, отгружать товар с отсрочкой платежа либо вносить предоплату по договору в размере 100%, юристы всегда стараются собрать максимум доступной информации о контрагенте, чтобы оценить возможные риски, связанные с недобросовестным поведением контрагента.

Но если с ресурсами для проверки российских компаний всё понятно (наверняка, у каждого есть памятка с нужными ссылками и адресами), то как быть с компаниями из Беларуси? Между тем, проверкой таких компаний тоже не следует пренебрегать, иначе есть риск вместо экономической выгоды получить проблемный долг.

В своей практике мы проверяем контрагентов из Беларуси, используя возможные платные и бесплатные ресурсы, по следующему алгоритму:

1. Запрос информации из ЕГР о юридическом лице и его участниках

Стоимость: 1 базовая величина (23 BYN или около 700 RUB) за 1 выписку.

Куда направлять запрос: Министерство Юстиции Республики Беларусь (220004, г.Минск, ул. Коллекторная, 10).

Срок предоставления информации: для физических лиц — 5 календарных дней, для юридических лиц — 7 календарных дней.

• в отношении компании: актуальный юридический адрес, ФИО руководителя, история руководителей, сведения о представительствах и филиалах, учредителях и участниках, история событий, произошедших с обществом (регистрация изменений в Устав, реорганизация и т.п.);
• в отношении физического / юридического лица: в каких юридических лицах является учредителем (участником) конкретное лицо (кроме ЗАО, ОАО).

В этом случае будет выдана не одна выписка со сводной информацией, а отдельная выписка по каждому юридическому лицу, в котором интересующее вас лицо является участником. Поэтому, если пошлина будет уплачена за выдачу лишь 1 выписки, впоследствии необходимо будет доплатить пошлину. В ответе Министерства юстиции будет указано общее количество компаний, в которых лицо является участником, исходя из этого можно будет рассчитать пошлину, которую необходимо доплатить.

2. Информация о принадлежащих компании правах на недвижимое имущество

Способ получения: за плату, личный прием в кадастровом агентстве.

Стоимость: 0,4 — 0,5 базовых величин (9,2 — 11,5 BYN или около 275 — 345 RUB) за 1 выписку (для каждого вида выписки свой размер пошлины).

Куда обращаться: ГУП «Национальное кадастровое агентство» (220005, г. Минск, пер. Краснозвездный, 12, 3 этаж) либо территориальные организации по государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним.

Кто может получить информацию: ограниченный круг лиц: правообладатель либо его правопреемник, государственный органы, адвокат для целей составления документов правового характера. При этом, адвокат не обязательно должен быть представителем правообладателя.

Срок предоставления информации: в день обращения.

Какие сведения можно получить:

• о существующих на момент выдачи справки правах и ограничениях на конкретный объект недвижимого имущества
• обобщенная информация о принадлежащих конкретному лицу правах на недвижимое имущество

3. Информация об исполнительных производствах, возбужденных в отношении юридического лица/индивидуального предпринимателя

Способ получения: за плату, на бумажном носителе по почте.

Стоимость: 3 базовых величины (69 BYN или около 2 100 RUB).

Куда направлять запрос: в отдел принудительного исполнения по месту нахождения должника (перечень отделов и их адреса можно найти по ссылке).

Кто может получить информацию: кто угодно (физическое лицо, юридическое лицо), резидент Республики Беларусь, иностранное лицо.

Срок предоставления информации: не установлен, на практике около 15 календарных дней.

Какие сведения можно получить:

• о наличии исполнительных производств, возбужденных в отношении должников на момент предоставление информации заявителю
• об ограничениях (обременениях), установленных в отношении должника и (или) его имущества в исполнительном производстве

4. Информация веб-сайта Единого государственного регистра юридически лиц и индивидуальных предпринимателей

Какие сведения можно получить: позволяет проверить существование субъекта хозяйствования, содержит сведения об учетном номере, дате регистрации, регистрирующем органе, актуальном состоянии контрагента (действующий, в процессе ликвидации, в процедуре банкротства).

5. Информация веб-сайта Верховного Суда Республики Беларусь

Способ получения: бесплатно, в режиме online (чтобы воспользоваться сервисами раздела «Электронное правосудие» необходимо пройти процедуру регистрации)

Объем сведений, которые можно получить:

• резолютивные части судебных постановлений по делам, рассмотренным экономическими судами с участием контрагента (в разделе «Электронное правосудие» «Банк данных судебных постановлений»);
• расписание судебных заседаний, назначенных в экономических судах с участием контрагента (в разделе «Электронное правосудие» «Расписание судебных заседаний»);
• сведения о делах приказного производства в экономических судах, рассмотренных с участием контрагента (для Экономического суда г. Минска , для Экономического суда Минской области , для Экономического суда Гродненской области , для Экономического суда Брестской области , для Экономического суда Витебской области , для Экономического суда Гомельской области , для Экономического суда Могилевской области).

Доступна информация о номере дела, должнике, взыскателе, сумме требования, результатах рассмотрения заявления.

6. Информация веб-сайта Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь

Способ получения: бесплатно, в режиме online

Какие сведения можно получить:

• о включении контрагента в координационный план проверок;
• о наличии у контрагента задолженности перед бюджетом;
• сведения из Государственного реестра плательщиков, не составляющие налоговую тайну (юридический адрес, учетный номер налогоплательщика);
• включен ли контрагент в реестр коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере;
• о наличии у контрагента специальных разрешений (лицензий) на осуществление деятельности в сфере игорного бизнеса;
• о включении контрагента в реестр недобросовестных поставщиков (подрядчиков, исполнителей) в Республике Беларусь, участвовавших в процедурах государственных закупок.

7. Информация веб-сайта Фонда социальной защиты Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь

Способ получения: бесплатно, в режиме online.

Объем сведений, которые можно получить: о субъектах хозяйствования, имеющих наибольшие суммы просроченной задолженности по уплате обязательных страховых взносов, в том числе о сумме задолженности.

8. Информация веб-сайта журнала «Юстиция Беларуси»

Способ получения: бесплатно, в режиме online.

Какие сведения можно получить:

Сведения о ликвидации субъектов хозяйствования, в частности:

• дата принятия решения о ликвидации;
• контактные данные ликвидатора;
• дата опубликования сведений о ликвидации и срок принятия заявлений кредиторов.

Если в прошлом компанией принималось решение о ликвидации, но по каким-либо причинам данное решение было отменено, на указанном веб-сайте всё равно будет содержаться информация, касающаяся процедуры ликвидации, но с пометкой в графе «Текущее состояние» о том, что компаний вышла из ликвидации.

9. Веб-сайт Единого государственного реестра сведений о банкротстве

Способ получения: бесплатно, в режиме online.

Какие сведения можно получить:

• открыта ли в отношении контрагента процедура банкротства;
• номер дела, находящегося на рассмотрении в экономическом суде;
• информацию о том, на основании какого типа заявления (заявление кредитора, должника, ликвидационной комиссии) возбуждено дело о банкротстве;
• информацию об управляющем в деле о банкротстве;
• ключевые даты по делу (дата начала производства по делу о банкротстве, дата открытия конкурсного производства).

10. Информация веб-сайта Министерства юстиции Республики Беларусь из реестра должников по исполнительным производствам

Способ получения: бесплатно, в режиме online.

Какие сведения можно получить:

• информацию о количестве исполнительных производств, возбужденных в отношении контрагента и находящихся на исполнении более 3 месяцев (по которым производство не окончено);
• информацию об исполнительных производствах в отношении контрагента, производство по которым окончено не более 3 лет назад в связи с невозможностью взыскания долга (полностью или частично), открытием в отношении компании конкурсного производства, принятием компанией решения о ликвидации (прекращении деятельности);
• сведения об органе принудительного исполнения, в производстве которого находятся исполнительные производства, возбужденные в отношении контрагента.

Какие сведения, помогающие проверить надежность и честность компаний, с которыми уже налажено/планируется сотрудничество, можно получить в Беларуси? Сколько это стоит? Рассказывает Андрей Вашкевич, адвокат, партнер адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнёры».

– О неплатежах и проблемах с контрагентами сейчас не говорит только ленивый. Суды работают эффективно, но реальное взыскание долга может занять месяцы, если не годы. Должник может обанкротиться и получить деньги не удастся. Поэтому как никогда действенен принцип: лучший способ борьбы с нарушением – это предупреждение. Но есть ли возможность получать сведения о действующих и потенциальных контрагентах?

Андрей Вашкевич
Адвокат, партнер адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнёры»

В ряде стран информация о коммерческих организациях и предпринимателях общедоступна. Включает в том числе бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках, сведения об учредителях (участниках, акционерах) и директорах.

Платные ресурсы предоставляют возможность получить исчерпывающие сведения о финансовом состоянии, судебных спорах и иных существенных аспектах деятельности.

В Беларуси возможность доступа к информации о контрагенте ограничена. Тем не менее ряд интернет-ресурсов позволяют получить представление о состоянии контрагента.

Бесплатные общедоступные ресурсы

В Республике Беларусь существует возможность получать сведения о действующих и потенциальных контрагентах. Платные ресурсы предоставляют возможность получить исчерпывающие сведения о финансовом состоянии, судебных спорах и иных существенных аспектах деятельности коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей. Существуют также ряд бесплатных интернет-ресурсов, которые позволяют получить представление о состоянии контрагента.

Бесплатные общедоступные ресурсы1. Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей http://egr.gov.by/egrn/index.jsp?content=Find Можно получить краткую информация о регистрации и текущем статусе организации (предпринимателя): Действующее В процессе ликвидации БанкротствоПолную выписку можно получить платно, при обращении в регистрирующие органы. Об этом я скажу ниже.2. Единый государственный реестр сведений о банкротстве http://bankrot.gov.by/ Дает информацию: О должнике (юридический и фактический адреса, телефон, электронная почта) О номере дела, каким судом рассматривается и кто заявитель Данные об управляющем Ключевые даты, информация о текущем статусе дела о неплатежеспособности (например, защитный период, конкурсное производство и т.д.). Включая выдержку из постановления суда или краткое резюме.3. Сведения о ликвидации/прекращении деятельности субъектов хозяйствования http://www.justbel.info/liquidation/findmyrequest . (объявления в журнале «Юстиция Беларуси»).Информация включает: Дату принятия решения о ликвидации ФИО, адрес и телефон ликвидатора (председателя ликвидационной комиссии) Срок, в течение которого кредиторы могут предъявить претензии4. Реестр коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере (доступен для скачивания на сайте Министерства по налогам и сборам) http://www.nalog.gov.by/ru/reestr_ru/ Включает наименования и номера налогоплательщиков, отнесенных к числу лжепредпринимательских структур.5. Компании и ИП, имеющие задолженность перед бюджетом http://www.nalog.gov.by/ru/Information_about_the_business_partner/ . Сумма задолженностей не указывается.6. Реестр недобросовестных поставщиков http://www.icetrade.by/articles/view/12 . Включает: Наименование поставщика и его УНП Адрес, номер телефона и другие контактные данные7. Информация о приказных производствах (находится на сайте Верховного Суда в разделе «Приказное производство» соответствующего экономического суда http://court.by/court_apply/eco/).8. Информация о судебных заседаниях в экономических судах http://court.by/sup_court/schedule/ee442d8ad402fa2a.html (находится на сайте Верховного Суда в разделе «Расписание заседаний по экономическим делам»). Можно узнать: Номер дела и какой судья его ведет Информацию о сторонах спора Информацию о дате судебных заседаний и (не всегда) предмете спора9. Список плательщиков страховых взносов, имеющих наибольшие суммы просроченной задолженности http://www.ssf.gov.by/priside/statesocialinsurance/debitors .10. Legat.by http://legat.by/ – белорусский сервис, позволяющий в автоматическом режиме получать подробную информацию о деятельности любой компании или индивидуального предпринимателя. В одном месте собрана вся важнейшая информация о субъектах хозяйствования: сведения о регистрации и месте нахождения, судебная история, финансовая отчетность, участие в госзакупках, задолженность юридических лиц перед бюджетом, наличие лицензий и многое другое. Возможности сервиса позволяют оперативно получать сведения о всех изменениях, произошедших в отношении интересующих Вас компаний, посредством получения уведомления на электронную почту. Всю интересующую информацию Вы можете получить, осуществив поиск по УНП или наименованию организации.

Как можно воспользоваться информацией из этих ресурсов: Данные с сайта Верховного суда позволяют составить мнение о количестве судебных споров, в которые вовлечен контрагент, и суммах, которые взыскиваются с него. Данные по задолженности перед бюджетом и по страховым взносам позволяют составить мнение о наличии финансовых проблем у контрагента. В любом случае рекомендуется проверять контрагентов на отнесение к так называемым лжепредпринимательским структурам, а также по текущее статуту (действующий, ликвидация, банкротство).При этом ресурсы, о которых говорится выше, не связаны. Они предоставляют информацию в различном виде, не предоставляют возможность автоматического мониторинга. Для обработки информации по всем источникам и для ее анализа требуется определенное время. Тем не менее, они могут быть полезны при проверке контрагента.Информация, которую можно получить платно1. Практически единственным интегрированным ресурсом является Картотека.бай . Он платный, объединяет в себе всю информацию о контрагенте, а также дополнительные сведения. Например, о фактическом местонахождении контрагента по сведениям налоговых органов.Ресурс также информирует пользователя о происходящих изменениях в статусе о контрагенте/группе контрагентов.2. Единый государственный регистр недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним: ЕГРНИ http://gzk.nca.by/ . Он может быть интересен в первую очередь держателем залогов. По адресу или кадастровому (инвентарному) номеру возможно получить электронную выписку по любому объекту недвижимости, с актуальными правами и ограничениями.Получение информации при обращении в государственные органы, в рамках административных процедур:Выписка (платная) из Единого государственного регистра юридических лиц и ИП. Предоставляется при обращении в: Министерство юстиции Министерство финансов Национальный банк Местные исполнительные и распорядительные органыСтоимость: 1 базовая величина (21 рубль) за одну полную выписку. В ней указывается текущий статус и адрес компании, ее руководители и участники (кроме акционерных обществ)Единый государственный регистр недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним. Данные предоставляются при обращении в: Республиканскую организацию по государственной регистрации и земельному кадастру Территориальную организацию по государственной регистрации и земельному кадаструПредоставляется информация по объектам недвижимости, с указаниями актуальных прав и ограничений.Стоимость выписки: 0,5 базовой величины (10 рублей 50 копеек) за одну выписку по одному объекту.Данные от территориальных органов принудительного исполнения http://minjust.gov.by/ru/departments/filter/kind/enforcement/ . Предоставляют информацию о должнике, с указанием возбужденных в его отношении исполнительных производствах.Стоимость: 3 базовые величины (63 рубля).